트래블룰은 무엇이고 코인을 옮길 때 무엇이 달라지나요?

트래블룰의 출발점

트래블룰(Travel Rule)은 원래 은행 송금에서 송금인과 수취인 정보가 돈과 함께 “여행”해야 한다는 자금세탁방지 원칙입니다. 국제자금세탁방지기구(FATF)는 이 원칙을 가상자산사업자에게도 적용하도록 지침을 냈고, 한국은 특정금융정보법 시행령에 이를 반영해 2022년 3월 25일부터 시행했습니다.

무엇을, 언제 전달하나요?

• 대상: 가상자산사업자가 다른 가상자산사업자에게 가상자산을 이전하는 경우
• 기준 금액: 100만 원 이상 상당
• 전달 정보: 송신인과 수신인의 이름, 가상자산 주소 등 법령이 정한 정보

이용자 입장에서는 출금할 때 받는 사람의 이름과 받는 거래소를 입력하고, 받는 거래소에서 그 정보가 계정 정보와 일치하는지 확인하는 절차로 나타납니다. 정보가 맞지 않으면 입금이 보류되거나 반환될 수 있습니다.

해외 거래소와 개인 지갑

국내 거래소는 트래블룰 정보를 주고받을 수 있는 상대 사업자를 정해 두고, 그 밖의 거래소로의 이전은 제한하는 경우가 많습니다. 특히 금융정보분석원에 신고되지 않은 사업자와의 거래는 특정금융정보법상 제한이 있습니다. 개인 지갑으로 보낼 때는 지갑 소유 확인 같은 별도 절차를 요구하는 거래소가 많습니다. 정확한 절차는 거래소마다 다르고 수시로 바뀌므로 각 거래소 공지를 확인해야 합니다.

김프와 무슨 관계인가요?

트래블룰 자체는 자금세탁 방지를 위한 제도이지만, 결과적으로 거래소 사이 코인 이동에 확인 단계와 시간을 더합니다. 이동 경로가 좁아지고 느려질수록 두 시장의 가격 차이를 메우는 차익거래가 덜 일어나므로, 김프가 쉽게 사라지지 않는 구조적 요인 가운데 하나가 됩니다. 이동 시간 동안의 가격 변동 위험은 차익거래가 어려운 이유에서 다룹니다.

이동 전에 확인할 것

1. 받는 거래소가 보내는 거래소의 트래블룰 연동 대상인지
2. 받는 사람 이름과 계정 정보가 정확히 일치하는지
3. 네트워크(체인) 선택이 양쪽에서 같은지 — 잘못 고르면 자산을 잃을 수 있습니다
4. 출금 수수료와 최소 출금 수량
5. 받는 쪽 거래소의 입금 지원 여부(점검·중단 공지)

이 글은 공개된 법령과 기관 자료를 정리한 일반 정보이며 법률 자문이 아닙니다. 현재 코인별 가격 차이는 김프 시세판에서 볼 수 있습니다.